10/04/2024
Thụy Sĩ muốn thu hẹp khoảng cách trong chính sách “Too-Big-Too-Fail” nhằm đảm bảo sự ổn định của các ngân hàng
Phân tích toàn diện về cuộc khủng hoảng của ngân hàng Credit Suisse cho thấy chính sách “Too-Big-Too-Fail” của Thụy Sĩ hiện nay cần phải được phát triển và tăng cường hơn nữa nhằm giảm thiểu rủi ro cho nền kinh tế, nhà nước và người nộp thuế. Vào giữa tháng 3 năm 2023, sự sụp đổ suýt xảy ra của Credit Suisse đã được ngăn chặn nhờ việc ngân hàng UBS tiếp quản với sự hỗ trợ của nhà nước. Điều này giúp đảm bảo sự ổn định tài chính và ngăn ngừa thiệt hại cho nền kinh tế và người nộp thuế.
Trong báo cáo theo Điều 52 của Đạo luật Ngân hàng, Hội đồng Liên bang hiện đã đánh giá chính sách “Too-Big-Too-Fail” hiện có dựa trên các phân tích rộng rãi được thực hiện cả trong và ngoài cơ quan chức năng. Để đặc biệt củng cố và phát triển hơn nữa chính sách này, Hội đồng Liên bang đang đề xuất gói 22 biện pháp để triển khai thực hiện trực tiếp. Bảy biện pháp khác sẽ được tăng cường hơn nữa. Việc thực hiện gói các biện pháp này nhằm giảm đáng kể khả năng một ngân hàng quan trọng có hệ thống ở Thụy Sĩ sẽ lại rơi vào khủng hoảng nghiêm trọng và cần phải có các biện pháp khẩn cấp của chính phủ.
Hội đồng Liên bang chia ra ba lĩnh vực trọng tâm chính:
1. Tăng cường phòng ngừa: Với các yêu cầu pháp lý rõ ràng và một loạt các công cụ mở rộng từ Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ FINMA, các ngân hàng quan trọng cần phải có quản trị doanh nghiệp tốt và quản lý rủi ro có trách nhiệm hơn. Điều này bao gồm, cùng với các yêu cầu khác, chế độ quản lý cấp cao (phân bổ trách nhiệm rõ ràng) và các quy định tiền thưởng (chẳng hạn như thời hạn phong tỏa và điều khoản thu hồi vốn). Khả năng áp dụng hình phạt của FINMA cũng đang được xem xét. Ngoài ra, các yêu cầu về vốn đối với các ngân hàng quan trọng cần được tăng cường cụ thể về số lượng và chất lượng, đồng thời bổ sung yếu tố hướng tới tương lai. Điều này nhằm tăng cường cơ sở vốn và cải thiện khả năng quản lý. Cuối cùng, cơ hội và nghĩa vụ can thiệp sớm của FINMA phải được mở rộng.
2. Tăng cường thanh khoản: Việc tăng cường nắm giữ thanh khoản của chính ngân hàng đối với các ngân hàng quan trọng đã được thực hiện theo các điều khoản pháp lý kể từ tháng 1 năm 2024. Hơn nữa, tiềm năng cung cấp thanh khoản của Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ SNB sẽ được mở rộng đáng kể. Ngoài ra, khả năng bảo vệ thanh khoản của nhà nước (ngăn chặn thanh khoản công cộng) trong bối cảnh có thể tái cơ cấu một ngân hàng quan trọng nên được chuyển sang luật thông thường, như Hội đồng Liên bang đã đề xuất với Quốc hội vào tháng 9 năm 2023.
3. Mở rộng các biện pháp xử lý khủng hoảng: Trong trường hợp xảy ra khủng hoảng, các ngân hàng quan trọng phải có khả năng rút khỏi thị trường một cách có trật tự. Để tăng cường khả năng giải quyết, việc lập kế hoạch giải quyết cần được mở rộng và các rủi ro pháp lý liên quan đến việc thực hiện cần được giảm thiểu hơn nữa. Ngoài ra, việc quản trị khủng hoảng và hợp tác giữa các cơ quan chức năng cần được kiểm tra và nếu cần thiết phải quy định rõ ràng hơn.
Các biện pháp đề xuất nhằm mục đích áp dụng cụ thể cho các ngân hàng quan trọng và trong một số trường hợp cụ thể cho UBS với tư cách là ngân hàng quan trọng toàn cầu duy nhất còn lại ở Thụy Sĩ. Tuy nhiên, các biện pháp riêng lẻ cũng ảnh hưởng đến các ngân hàng và tổ chức tài chính khác nếu việc giới hạn các biện pháp này đối với các ngân hàng quan trọng không thực tế và khó chứng minh. Ngoài ra, các biện pháp được đề xuất phù hợp với các quy định và văn kiện quốc tế. Đồng thời, cũng tính đến các trường hợp đặc biệt ở Thụy Sĩ với tư cách là một trung tâm tài chính quan trọng với UBS là ngân hàng quan trọng toàn cầu duy nhất.
P/s: “Too-Big-Too-Fail” chỉ những ngân hàng lớn tới mức nếu có chuyện gì xảy ra với nó, thì những ngân hàng khác cũng điêu đứng
Nguồn: admin.ch
